Oficial de cumplimiento ante SEPRELAD

El servicio de Oficial de Cumplimiento ante SEPRELAD consiste en brindar asistencia especializada para asegurar que una empresa, organización o persona obligada cumpla con las normativas nacionales sobre prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y delitos conexos.
La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) en Paraguay establece que determinados sectores (como contadores, inmobiliarias, escribanías, casas de cambio, cooperativas, entre otros) deben designar un Oficial de Cumplimiento responsable de implementar políticas de prevención, monitoreo y reporte de operaciones sospechosas.
Este servicio implica tanto la actuación como Oficial de Cumplimiento externo, como la asesoría para que la organización cumpla cabalmente con todas sus obligaciones de prevención y reporte ante SEPRELAD.

  1. Asesoría en la designación del Oficial de Cumplimiento
    • Asistencia para registrar el Oficial de Cumplimiento y su Suplente en SEPRELAD.
    • Elaboración de actas de nombramiento y notificaciones correspondientes.
  2. Elaboración y actualización de manuales de prevención
    • Redacción de Manuales de Prevención de Lavado de Dinero (PLD).
    • Actualización anual conforme a los cambios normativos y guías de SEPRELAD.
  3. Evaluación de riesgos de la empresa
    • Elaboración de matrices de riesgo.
    • Identificación de riesgos inherentes y residuales por tipo de cliente, producto o mercado.
  4. Implementación de políticas de conocimiento del cliente (KYC)
    • Diseño de formularios de debida diligencia.
    • Procedimientos para identificar y verificar clientes, proveedores y terceros.
  5. Monitoreo y análisis de operaciones inusuales
    • Procedimientos internos para la detección de operaciones sospechosas.
    • Análisis de transacciones relevantes o fuera del perfil.
  6. Reporte de operaciones sospechosas (ROS) a SEPRELAD
    • Preparación y envío de reportes electrónicos a través del sistema SROS.
    • Mantenimiento de archivos confidenciales de reportes emitidos.
  7. Capacitación interna en prevención de lavado de dinero
    • Organización de talleres y capacitaciones para directivos y empleados.
    • Documentación y registro de la capacitación obligatoria anual.
  8. Auditoría interna de cumplimiento
    • Evaluaciones periódicas de la eficacia de los controles implementados.
    • Emisión de informes de hallazgos y recomendaciones.
  9. Asistencia ante inspecciones o requerimientos de SEPRELAD
    • Preparación de documentación solicitada en auditorías o visitas de supervisión.
    • Asesoramiento en la contestación de observaciones o medidas correctivas.
  10. Consultoría permanente
    • Soporte online o presencial para consultas específicas de cumplimiento.
    • Actualización sobre nuevas obligaciones o cambios en la normativa vigente.
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